ส่องกล้อง TIDLOR : 6 โบรกฯ ประสานเสียงเชียร์ `ซื้อ` อัปเป้าใหม่สูงสุด 28 บาท

สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย- -18 ส.ค. 69 16:08 น. สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย ได้รวบรวมมุมมอง ของบริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำที่ได้ประเมินทิศทางของ บริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) หรือ TIDLOR จากบทวิเคราะห์ที่ออกมาในวันที่ 18 ส.ค. 69 ชื่อโบรก คำแนะนำ ราคาเป้าหมาย บล.เมย์แบงก์ ซื้อ 28.00 บาท บล.ทิสโก้ ซื้อ 25.00 บาท บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล ซื้อ 25.00 บาท บล.พาย ซื้อ 24.00 บาท บล.เอเซีย พลัส ซื้อ 22.00 บาท บล.บัวหลวง ซื้อ ไม่ระบุ สรุปปัจจัยบวก+ ผู้บริหารมั่นใจเป้าหมายการเติบโตของสินเชื่อปี 2569 ที่ 5-10% YoY โดยคาดว่าแนวโน้มสินเชื่อจะเร่งตัวขึ้นในครึ่งปีหลัง (2H69) โดยเฉพาะสินเชื่อจำนำทะเบียนและเช่าซื้อรถบรรทุกมือสองที่เห็นความต้องการฟื้นตัวดีขึ้น (บล.กรุงศรี, บล.ทิสโก้, บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.เมย์แบงก์, บล.เอเซีย พลัส, บล.พาย) + ปรับลดเป้าหมาย อัตราการตั้งสำรองหนี้สูญ (Credit Cost) ปี 2569 ลงมาอยู่ที่ 2.0 - 2.5% (จากเดิม 2.2 - 2.8%) เนื่องจากประสิทธิภาพในการติดตามหนี้และการเก็บเงินสดที่ยังแข็งแกร่ง (บล.ทิสโก้, บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.เมย์แบงก์, บล.เอเซีย พลัส, บล.พาย) + ต้นทุนทางการเงิน (Cost of funds) ในครึ่งปีหลัง (2H69) มีแนวโน้มลดลงอีก 5 - 10 bps จากการปรับอัตราดอกเบี้ยของหุ้นกู้ การออกหุ้นกู้ Euro-Yen ต้นทุนต่ำ และการทยอยทดแทนแหล่งเงินทุนที่มีต้นทุนสูง (บล.ทิสโก้, บล.เมย์แบงก์, บล.เอเซีย พลัส, บล.พาย) + คุณภาพสินทรัพย์ยังคงดีและอยู่ในเกณฑ์ที่ควบคุมได้ โดยมีอัตราส่วนการตั้งสำรองต่อ NPL (Coverage ratio) สูงสุดในกลุ่มฯ ที่ระดับ 322% ณ สิ้นไตรมาส 2/69 ช่วยเป็นกันชนรองรับความไม่แน่นอน (บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.เอเซีย พลัส, บล.พาย) + โครงการซื้อหุ้นคืนยังเหลือวงเงินอยู่อีกมาก (งบรวมทั้งหมด 2.4 พันล้านบาท ใช้ไปแล้วเพียง 351 ล้านบาท) คาดว่าจะกลับมาซื้อหุ้นคืนได้อีกในเดือน ส.ค.69 ช่วยลดความผันผวนของราคาหุ้น (บล.ทิสโก้, บล.เมย์แบงก์, บล.เอเซีย พลัส, บล.พาย) + กำไรสุทธิครึ่งปีแรก 2569 ออกมาดีกว่าที่นักวิเคราะห์คาดไว้ โดยในไตรมาส 2/69 มีกำไรสุทธิ 1.53 พันล้านบาท (+18.3% YoY) และคาดว่ากำไรสุทธิทั้งปี 2569 จะเติบโตโดดเด่นราว 17 - 26% YoY (บล.กรุงศรี, บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.เมย์แบงก์, บล.พาย) + ธุรกิจนายหน้าประกันภัยและเบี้ยประกันวินาศภัยยังมีการเติบโตและขยายส่วนแบ่งทางการตลาดอย่างแข็งแกร่ง ช่วยหนุนรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย (บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.เมย์แบงก์, บล.เอเซีย พลัส, บล.พาย) + การประเมินมูลค่าหุ้น (Valuation) มีความน่าสนใจ เทรดที่ระดับ P/BV ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยในอดีต พร้อมให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล (Dividend Yield) สูงราว 4.9 - 5.9% ต่อปี (บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.เมย์แบงก์) + ไม่ได้รับผลกระทบจากการที่ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เข้มงวดดูแลธุรกิจนอนแบงก์ เนื่องจากปฏิบัติตามเกณฑ์อยู่แล้ว (บล.พาย) สรุปปัจจัยลบ- หนี้เสีย (NPL) ในไตรมาส 2/69 ปรับตัวเพิ่มขึ้น 7% QoQ แต่ NPL ratio ยังคงทรงตัวอยู่ที่ระดับ 1.5% (บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.พาย) - มีความเสี่ยงด้านต่ำ (Downside risk) หากราคารถยนต์และรถบรรทุกมือสองปรับตัวลดลง หรืออัตราส่วน NPL เพิ่มสูงขึ้นเกินคาด (บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล) - ผลประกอบการไตรมาส 2/69 มีกำไรสุทธิลดลง 5.0% QoQ เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองฯ เพิ่มขึ้น และรายได้ค่าธรรมเนียมลดลง (บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล, บล.พาย) ให้ efinAI ช่วยสรุปข่าวและสัญญาณหุ้นก่อนใคร ได้ที่ : https://url.in.th/w-efin-stocknews

ส่องกล้อง TIDLOR : 6 โบรกฯ ประสานเสียงเชียร์ `ซื้อ` อัปเป้าใหม่สูงสุด 28 บาท

efinAI

Related Topics

Latest

HYROX Bangkok 2026 เตรียมจัดกุมภาฯ 70 หลังทำสถิติผู้เข้าร่วมมากที่สุดในโลก

Anthropic แรงไม่หยุด! รายได้พุ่ง 7 เท่า แตะ 6.5 หมื่นล้านดอลล์ จ่อ IPO ก่อน OpenAI

ส่องกล้อง SPRC : กำไร Q2/69 แกร่งกว่าคาด โบรกฯ แห่เชียร์รับปันผลแจ่ม

ธปท. เผยภาพรวมแบงก์พาณิชย์ Q2/69 มั่นคง สินเชื่อโต 2% ตามแรงส่งธุรกิจใหญ่ แต่ SMEs-อุปโภคบริโภคยังหดตัว

Popular

Tun Test Company Visit V4 – ทดสอบแก้ไข naja

Tun Test Company Visit V2

Tun Test Company Visit V3 แก้ไข 4:27 PM

วิจัยกสิกรฯ คงเป้าจีดีพีปี 69 โต 2% แม้ Q2/69 ดีเกินคาด ชี้บริโภคเอกชน - ส่งออก แรงส่งเริ่มชะลอ

Tun Test Company Visit

Related