THANI (Buy, TP26F-2.0) Key takeaways from Earnings Callเรามีมุมมอง Slightly Positive ต่อการประชุม Earnings Call เพราะทิศทางการดำเนินธุรกิจและการบริหารคุณภาพสินทรัพย์ดีตามคาด ดังนั้นเราคงคาดกำไรสุทธิ2026F ที่ 1,166 ลบ. เติบโต +2% y-y ทั้งนี้เราคงค าแนะน า BUY เพราะ i) คุณภาพสินทรัพย์บริหารได้ดีทั้ง NPL และ รถยึด ii) กำไรสุทธิปี2026F คาดเติบโตต่อเนื่อง +2%y-y iii) เงินปันผลต่อปีdividend yield 6-7% iv) ราคาซื้อขายไม่แพง Forward PBV ที่0.7x