ก.ล.ต.สั่งเพิกถอนการให้ความเห็นชอบผู้แนะนำการลงทุนสังกัด KTB เป็นเวลา 10 ปี ไม่ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต นำทรัพย์สินผู้ลงทุนไปใช้ส่วนตัว มีพฤติกรรมส่อในทางทุจริต กระทบความน่าเชื่อถือบุคลากรในตลาดทุน

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) สั่งเพิกถอนการให้ความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุนของนางสาววรรณภัทร ศิวการตรี เป็นเวลา 10 ปี กรณีไม่ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริต โดยกระทำมิชอบต่อทรัพย์สินของผู้ลงทุนและมีพฤติกรรมอันส่อไปในทางไม่สุจริตที่ส่งผลกระทบต่อความน่าเชื่อถือในการเป็นบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนอย่างมีนัยสำคัญ ขณะกระทำผิดสังกัดธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTB

ก.ล.ต. ได้รับรายงานจากธนาคารกรุงไทยและตรวจสอบข้อเท็จจริงเพิ่มเติมพบว่า ระหว่างปี 2567 - 2568 นางสาววรรณภัทร กระทำมิชอบต่อทรัพย์สินของลูกค้า 2 ราย ทำให้ลูกค้าได้รับความเสียหาย เป็นเงินรวม 2,106,167.05 บาท โดย

(1) ขายหน่วยลงทุนของลูกค้า (รายที่ 1) ซึ่งไม่ใช่ความประสงค์ของลูกค้า และถอนเงินค่าขายหน่วยลงทุนดังกล่าวจากบัญชีเงินฝากของลูกค้าเพื่อนำเงินไปใช้ประโยชน์ส่วนตัว

(2) โอนเงินโดยไม่มีเงินสดจริง (โอนลอย) เข้าไปซื้อหน่วยลงทุนดังกล่าวให้แก่ลูกค้า เพื่อให้ลูกค้าเข้าใจผิดว่ามูลค่าเงินในบัญชีกองทุนดังกล่าวของลูกค้ายังคงอยู่ปกติ และได้ยกเลิกรายการดังกล่าวในภายหลัง

(3) ถอนเงินสดจากบัญชีลูกค้า (รายที่ 2) แล้ว (3.1) นำเงินไปซื้อหน่วยลงทุนคืนให้ลูกค้า (รายที่ 1) และ (3.2) นำเงินส่วนต่างเข้าบัญชีเงินฝากของตนเองเพื่อนำเงินไปใช้ประโยชน์ส่วนตัว

จากการกระทำข้างต้น นางสาววรรณภัทรใช้วิธีการลงลายมือชื่อลูกค้าและผู้อนุมัติรายการ (checker) ในใบคำสั่งซื้อขายกองทุนโดยที่บุคคลทั้ง 2 รายไม่ได้ลงนามจริง และลักลอบใช้รหัสผ่านของ checker ในการรับรองรายการซื้อขายและยกเลิกการซื้อกองทุน รวมถึงถอนเงินจากบัญชีเงินฝากของลูกค้า ทั้งนี้ นางสาววรรณภัทรได้ชดใช้คืนให้ลูกค้าบางส่วน โดยธนาคารได้ชดใช้เงินคืนในส่วนที่เหลือให้ลูกค้าครบถ้วนแล้ว

ก.ล.ต. พิจารณาแล้วเห็นว่า การกระทำของนางสาววรรณภัทรตาม (1) (2) และ (3.1) เป็นการไม่ปฏิบัติหน้าที่หรือให้บริการด้วยความซื่อสัตย์สุจริต โดยกระทำมิชอบต่อทรัพย์สินของผู้ลงทุน และการกระทำตาม (3.2) เป็นพฤติกรรมอันส่อไปในทางไม่สุจริตที่ส่งผลกระทบต่อความน่าเชื่อถือในการเป็นบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนอย่างมีนัยสำคัญ

ทั้งสองกรณีเป็นลักษณะต้องห้ามของบุคลากรในตลาดทุนตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน* ก.ล.ต. จึงเพิกถอนการให้ความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 2** เป็นเวลา 10 ปี แต่เนื่องจากการให้ความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 2 ของนางสาววรรณภัทรได้สิ้นสุดลงแล้ว เมื่อวันที่ 31 ธันวาคม 2568 ก.ล.ต. จึงกำหนดระยะเวลาในการรับพิจารณาคำขอความเห็นชอบของนางสาววรรณภัทรเป็นบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนในคราวต่อไป เป็นเวลา 10 ปี นับตั้งแต่วันที่ 28 เมษายน 2569***

ทั้งนี้ ในการพิจารณากำหนดระยะเวลาข้างต้น ก.ล.ต. ได้นำปัจจัยดังต่อไปนี้มาใช้ประกอบการพิจารณาด้วย ได้แก่ บทบาทความเกี่ยวข้องและพฤติกรรมของบุคคลที่ถูกพิจารณา การลงโทษที่บุคคลนั้นได้รับไปแล้ว ผลกระทบ ความเสียหายหรือผลประโยชน์ที่เกิดขึ้น การแก้ไขหรือการดำเนินการอื่นที่เป็นประโยชน์หรือขัดขวางการปฏิบัติงานของ ก.ล.ต. และประวัติหรือพฤติกรรมในอดีตอื่นใดที่แสดงถึงความไม่เหมาะสมที่จะเป็นบุคลากรในธุรกิจตลาดทุน

ก.ล.ต. ขอย้ำให้ผู้ลงทุนตรวจสอบรายงานการถือหน่วยลงทุนและบัญชีเงินฝากอย่างสม่ำเสมอ หากพบการซื้อขายหรือการถอนเงินที่ตนเองไม่ได้เป็นผู้สั่งควรปฏิเสธหรือทักท้วงโดยทันทีเพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นได้ และหากมีข้อสงสัยควรติดต่อบริษัทผู้ให้บริการ หรือสอบถามได้ที่ “ศูนย์บริการประชาชน ก.ล.ต.” โทร. 1207 หรือเฟซบุ๊กเพจ “สำนักงาน กลต.” หรือ SEC Live Chat ที่เว็บไซต์ ก.ล.ต.

หมายเหตุ :

* เป็นการไม่ปฏิบัติตามข้อ 23(1) อันเป็นลักษณะต้องห้ามของบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนตามข้อ 31(1) และมีลักษณะต้องห้ามของบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนตามข้อ 31(3) แห่งประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่ ทลธ. 8/2557 เรื่อง หลักเกณฑ์เกี่ยวกับบุคลากรในธุรกิจตลาดทุน ลงวันที่ 3 มิถุนายน พ.ศ. 2557 ที่แก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ที่ ทลธ. 48/2560 เรื่อง หลักเกณฑ์เกี่ยวกับบุคลากรในธุรกิจตลาดทุน (ฉบับที่ 7) ลงวันที่ 30 สิงหาคม พ.ศ. 2560

** ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 2 หมายถึง ผู้แนะนำการลงทุนที่ให้คำแนะนำแก่ผู้ลงทุนในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนที่ไม่มีความซับซ้อน และหน่วยลงทุนหรือตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน เช่น หน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่เสนอขายต่อผู้ลงทุนสถาบันหรือผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ หน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่มีการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน และหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง

*** หมายความว่า หากนางสาววรรณภัทรมายื่นคำขอความเห็นชอบเป็นบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนในช่วงระยะเวลา 10 ปี นับจากวันที่ 28 เมษายน 2569 ก.ล.ต. จะไม่รับพิจารณาคำขอดังกล่าวของนางสาววรรณภัทร