25 Sept 2026บล.ฟิลลิป : BBL แนะนำซื้อ ราคาพื้นฐาน 218.00 บาทTranslatetranslatekeyboard_arrow_downWatchliststarShare คาดกำไร 3Q69 ลดลงมาก y-y และยังลดลง q-q ด้วยคาดกำไร 3Q68 ลดลงมาก y-y จากรายได้ดอกเบี้ยและกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง และคาดว่ากำไรจะลดลงด้วย q-q จากต้นทุนดอกเบี้ย และค่าใช้จ่ายเพิ่มมากขึ้น คาดสินเชื่อ 3Q69 จะหดตัวลงและ NPL อาจจะเพิ่มขึ้นได้ต่อ ยังคงประมาณการกำไรปี 69 ซึ่งลดลงจากปีก่อน อย่างไรก็ตามราคาพื้นฐาน 218 บาท ยังเหลือส่วนต่างอยู่พอสมควร เราจึงแนะนำ “ซื้อ” . คาดกำไร 3Q69 ลดลง 31.9% y-y และลดลง 1.2% q-q : ทางฝ่ายคาด BBL จะมีกำไร 3Q69 9.4 พันลบ. ลดลงมากถึง 31.9% y-y จากรายได้ดอกเบี้ยลดลงจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง และคาดว่ากำไรจะลดลง 1.2% q-q จากต้นทุนดอกเบี้ย และค่าใช้จ่ายเพิ่มมากขึ้น ส่วนกำไร 9M69 คาดว่าจะอยู่ที่ 25.1 พันลบ. เพิ่มขึ้น 2% y-y จากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น และค่าใช้จ่ายลดลง. คาดสินเชื่อหดตัว และ NPL อาจจะเพิ่มขึ้นต่อ : เราคาดว่าสินเชื่อของ BBL ใน 3Q69 อาจจะหดตัวลง 2% q-q และทำให้สินเชื่อเมื่อเทียบกับสิ้นปี 68 จะเหลือเติบโต 0.6% ytd และคาดว่า NPL อาจจะเพิ่มขึ้นได้อีก จาก 2Q69 ที่มี NPL อยู่ 3.3%. ยังคงประมาณการกำไร และราคาพื้นฐาน แนะนำ “ซื้อ” : ทางฝ่ายยังคงประมาณการกำไรปี 69 ของ BBL ไว้ที่ 42 พันลบ. ลดลง 8.5% y-y จากรายได้ดอกเบี้ย และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลงอย่างไรก็ตามเมื่อเทียบราคาพื้นฐานที่ 218 บาท กับราคาหุ้นในปัจจุบันยังเหลือส่วนต่างอยู่พอสมควรจึงยังคงแนะนำ “ซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577 closePlease Sign InOr Register for Free to use efinAI andother benefits that can make your investing more effective.Do not show again todayRegister for FreeAlready have an account?Sign inclosePlease upgrade your plan to access past news.Your current plan does not allow you to read this news. If you want to access news older than the specified period, please upgrade your plan.
คาดกำไร 3Q69 ลดลงมาก y-y และยังลดลง q-q ด้วยคาดกำไร 3Q68 ลดลงมาก y-y จากรายได้ดอกเบี้ยและกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง และคาดว่ากำไรจะลดลงด้วย q-q จากต้นทุนดอกเบี้ย และค่าใช้จ่ายเพิ่มมากขึ้น คาดสินเชื่อ 3Q69 จะหดตัวลงและ NPL อาจจะเพิ่มขึ้นได้ต่อ ยังคงประมาณการกำไรปี 69 ซึ่งลดลงจากปีก่อน อย่างไรก็ตามราคาพื้นฐาน 218 บาท ยังเหลือส่วนต่างอยู่พอสมควร เราจึงแนะนำ “ซื้อ” . คาดกำไร 3Q69 ลดลง 31.9% y-y และลดลง 1.2% q-q : ทางฝ่ายคาด BBL จะมีกำไร 3Q69 9.4 พันลบ. ลดลงมากถึง 31.9% y-y จากรายได้ดอกเบี้ยลดลงจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลง และคาดว่ากำไรจะลดลง 1.2% q-q จากต้นทุนดอกเบี้ย และค่าใช้จ่ายเพิ่มมากขึ้น ส่วนกำไร 9M69 คาดว่าจะอยู่ที่ 25.1 พันลบ. เพิ่มขึ้น 2% y-y จากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น และค่าใช้จ่ายลดลง. คาดสินเชื่อหดตัว และ NPL อาจจะเพิ่มขึ้นต่อ : เราคาดว่าสินเชื่อของ BBL ใน 3Q69 อาจจะหดตัวลง 2% q-q และทำให้สินเชื่อเมื่อเทียบกับสิ้นปี 68 จะเหลือเติบโต 0.6% ytd และคาดว่า NPL อาจจะเพิ่มขึ้นได้อีก จาก 2Q69 ที่มี NPL อยู่ 3.3%. ยังคงประมาณการกำไร และราคาพื้นฐาน แนะนำ “ซื้อ” : ทางฝ่ายยังคงประมาณการกำไรปี 69 ของ BBL ไว้ที่ 42 พันลบ. ลดลง 8.5% y-y จากรายได้ดอกเบี้ย และกำไรจากเครื่องมือทางการเงินลดลงอย่างไรก็ตามเมื่อเทียบราคาพื้นฐานที่ 218 บาท กับราคาหุ้นในปัจจุบันยังเหลือส่วนต่างอยู่พอสมควรจึงยังคงแนะนำ “ซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577
