10 ส.ค. 2569บล.ฟิลลิป : THANI แนะนำซื้อ ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาทTranslatetranslatekeyboard_arrow_downWatchliststarแชร์ กำไร 2Q69 เพิ่มทั้ง y-y และ q-q ใกล้เคียงคาดกำไร 2Q69 ใกล้เคียงคาด โดยเพิ่มขึ้นทั้ง y-y และ q-q จากต้นทุนดอกเบี้ย และการตั้งสำรองที่ลดลง สินเชื่อยังคงหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 12 ติดต่อกัน และ NPL เพิ่มสูงขึ้นจากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าที่คาดไว้เดิมปรับประมาณการกำไรขึ้น ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร และสามารถคาดหวังผลประกอบการที่เติบโตสูงได้ แนะนำ “ซื้อ” . 2Q69 กำไรเพิ่มขึ้น 29% y-y และ 5.6% q-q ต่ำกว่าคาด : THANI รายงานผลประกอบการ 2Q69 มีกำไร 359 ลบ. ใกล้เคียงคาด โดยกำไรเพิ่มขึ้น 29% y-y และ 5.6% q-q จากต้นทุนดอกเบี้ยที่ลดลงตามทิศทางดอกเบี้ยที่ลดลง และยังมีหนี้สินลดลงด้วย และมีการตั้งสำรองลดลงด้วย ถึงแม้ว่ารายได้ดอกเบี้ย รวมไปถึงรายได้ค่าธรรมเนียมยังลดลงอยู่. สินเชื่อยังหดตัว และ NPL เพิ่มสูงขึ้น : สินเชื่อของ THANI ใน 2Q69 ยังคงหดตัวอีก 2.3% q-q และทำให้เมื่อเทียบกับสิ้นปี 68 สินเชื่อหดตัวแล้ว 4.1% ytd และเป็นการหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 12 ติดต่อกัน ในขณะที่ NPL เพิ่มขึ้นเป็น 2.35% จาก 2.11% ในไตรมาสก่อน. ปรับเพิ่มประมาณการกำไร ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 แนะนำ “ซื้อ” : จากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าที่เราคาดไว้เดิม เราจึงปรับประมาณการกำไรปี 69 ของ THANI ขึ้นเป็น 1.4 พันลบ. เพิ่มขึ้น 22.9% y-y ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร นอกจากนี้ถึงแม้สินเชื่อจะยังหดตัวอยู่ แต่สามารถคาดหวังผลประกอบการที่ฟื้นตัวดีได้ในปีนี้ แนะนำ “ซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577 closeลงชื่อเข้าใช้งานหรือ สมัครใช้งานฟรี เพื่อใช้งานฟีเจอร์ต่างๆ efinAI และ สิทธิประโยชน์อื่นๆ ที่จะช่วยให้การลงทุนของคุณมีประสิทธิภาพมากขึ้นcloseกรุณาอัปเกรดแพ็กเกจเพื่ออ่านข่าวย้อนหลังและใช้งานฟีเจอร์เต็มรูปแบบ
กำไร 2Q69 เพิ่มทั้ง y-y และ q-q ใกล้เคียงคาดกำไร 2Q69 ใกล้เคียงคาด โดยเพิ่มขึ้นทั้ง y-y และ q-q จากต้นทุนดอกเบี้ย และการตั้งสำรองที่ลดลง สินเชื่อยังคงหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 12 ติดต่อกัน และ NPL เพิ่มสูงขึ้นจากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าที่คาดไว้เดิมปรับประมาณการกำไรขึ้น ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร และสามารถคาดหวังผลประกอบการที่เติบโตสูงได้ แนะนำ “ซื้อ” . 2Q69 กำไรเพิ่มขึ้น 29% y-y และ 5.6% q-q ต่ำกว่าคาด : THANI รายงานผลประกอบการ 2Q69 มีกำไร 359 ลบ. ใกล้เคียงคาด โดยกำไรเพิ่มขึ้น 29% y-y และ 5.6% q-q จากต้นทุนดอกเบี้ยที่ลดลงตามทิศทางดอกเบี้ยที่ลดลง และยังมีหนี้สินลดลงด้วย และมีการตั้งสำรองลดลงด้วย ถึงแม้ว่ารายได้ดอกเบี้ย รวมไปถึงรายได้ค่าธรรมเนียมยังลดลงอยู่. สินเชื่อยังหดตัว และ NPL เพิ่มสูงขึ้น : สินเชื่อของ THANI ใน 2Q69 ยังคงหดตัวอีก 2.3% q-q และทำให้เมื่อเทียบกับสิ้นปี 68 สินเชื่อหดตัวแล้ว 4.1% ytd และเป็นการหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 12 ติดต่อกัน ในขณะที่ NPL เพิ่มขึ้นเป็น 2.35% จาก 2.11% ในไตรมาสก่อน. ปรับเพิ่มประมาณการกำไร ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 แนะนำ “ซื้อ” : จากการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าที่เราคาดไว้เดิม เราจึงปรับประมาณการกำไรปี 69 ของ THANI ขึ้นเป็น 1.4 พันลบ. เพิ่มขึ้น 22.9% y-y ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 2.75 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร นอกจากนี้ถึงแม้สินเชื่อจะยังหดตัวอยู่ แต่สามารถคาดหวังผลประกอบการที่ฟื้นตัวดีได้ในปีนี้ แนะนำ “ซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, IAA นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577
